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退職世代の株式偏重投資はハイリスク　ブルーモ証券が外債自動運用サービス

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ブルーモ証券は、米ドル建て債券運用サービス「ブルーモインカム」を開始した。米ドル建て債券ETFに投資することで株式偏重のリスクを軽減させ、安定した資産運用を図る選択肢として提供する。最低投資金額は100万円で、リスク診断なしで運用を開始できる。 ブルーモインカムは、資産運用会社ブラックロックの助言のもと、短中期債・長期債・社債・新興国債など複数の米ドル建て債券ETFへ幅広く分散投資を行なうサービス。単一の債券に集中せず、異なる満期・格付け・地域の銘柄を組み合わせることで、金利リスクと信用リスクを最適化し、相場環境が変化しても安定的なポートフォリオを維持することを目指す。年間分配金利回りの目標は4〜5%水準。 受け取った分配金は口座内の現金として反映される。運用状況に応じて一定水準を超えた場合には自動的に再投資され、長期的な資産成長も期待できるとしている。 ポートフォリオのリバランスはブラックロックの助言に基づいて自動的に行なわれ、追加手数料は発生しない。自動運用口座の運用報酬は、資産1,000万円未満で0.88%、1,000万円以上5,000万円未満で0.77%など。 ブルーモ証券は新サービスの発表会を実施し、ブルーモインカムの狙いについて代表取締役 中村仁氏が説明した。 NISAの9割が株式投資となっているなど、投資対象が偏重していることを挙げるとともに、直近では中東情勢により株式は全面的に下落していると説明。そういった中でも債券は無傷ではないが浅いダメージで済んでいるとし、債券の安定性を強調した。 リーマンショックによる株価暴落の事例も引き合いに出し、「株式は短期的に落ちても長期的には上がっていくとも言われるが、50～60代の退職が近い層は10年後に取り崩す必要が出てくることもあり、その時期に株価暴落となれば上がる局面まで待てない点で、20代などの若年層との違いがある」と話した。 一方、安定資産と言われていた金(ゴールド)も米国の利下げ期待の消滅などにより10%以上下落しており、投機資産として持たれている傾向からも安定資産とは言えないと指摘した。 株式と低い相関を持つ債券をポートフォリオに加えることで、株式100%のポートフォリオの振れ幅を抑制でき、また「元本が減り続ける不安」から解放される、定期的なインカムがあるといった心理的な安定も、相場下落時の感情的な意思決定回避につながるという考えから、安定運用を図るブルーモインカムを提供する。

ブルーモ証券は、米ドル建て債券運用サービス「ブルーモインカム」を開始した。米ドル建て債券ETFに投資することで株式偏重のリスクを軽減させ、安定した資産運用を図る選択肢として提供する。最低投資金額は100万円で、リスク診断なしで運用を開始できる。 ブルーモインカムは、資産運用会社ブラックロックの助言のもと、短中期債・長期債・社債・新興国債など複数の米ドル建て債券ETFへ幅広く分散投資を行なうサービス。単一の債券に集中せず、異なる満期・格付け・地域の銘柄を組み合わせることで、金利リスクと信用リスクを最適化し、相場環境が変化しても安定的なポートフォリオを維持することを目指す。年間分配金利回りの目標は4〜5%水準。 受け取った分配金は口座内の現金として反映される。運用状況に応じて一定水準を超えた場合には自動的に再投資され、長期的な資産成長も期待できるとしている。 ポートフォリオのリバランスはブラックロックの助言に基づいて自動的に行なわれ、追加手数料は発生しない。自動運用口座の運用報酬は、資産1,000万円未満で0.88%、1,000万円以上5,000万円未満で0.77%など。 ブルーモ証券は新サービスの発表会を実施し、ブルーモインカムの狙いについて代表取締役 中村仁氏が説明した。 NISAの9割が株式投資となっているなど、投資対象が偏重していることを挙げるとともに、直近では中東情勢により株式は全面的に下落していると説明。そういった中でも債券は無傷ではないが浅いダメージで済んでいるとし、債券の安定性を強調した。 リーマンショックによる株価暴落の事例も引き合いに出し、「株式は短期的に落ちても長期的には上がっていくとも言われるが、50～60代の退職が近い層は10年後に取り崩す必要が出てくることもあり、その時期に株価暴落となれば上がる局面まで待てない点で、20代などの若年層との違いがある」と話した。 一方、安定資産と言われていた金(ゴールド)も米国の利下げ期待の消滅などにより10%以上下落しており、投機資産として持たれている傾向からも安定資産とは言えないと指摘した。 株式と低い相関を持つ債券をポートフォリオに加えることで、株式100%のポートフォリオの振れ幅を抑制でき、また「元本が減り続ける不安」から解放される、定期的なインカムがあるといった心理的な安定も、相場下落時の感情的な意思決定回避につながるという考えから、安定運用を図るブルーモインカムを提供する。

Vocabulary

General Proper noun JLPT N2 JLPT N1
# 言葉 意味
14 債券さいけん (債券) : bond; debenture
10 運用うんよう (運用) : 1. making use of; application; practical use; effective management (e.g. of funds) 2. operation; handling; steering (esp. a boat)
10 株式かぶしき (株式) : share (in a company); stock
10 安定あんてい (安定) : stability; steadiness; equilibrium
10 資産しさん (資産) : property; fortune; means; assets
8 投資とうし (投資) : investment
6 米ドルべいドル (米ドル) : US dollar
6 建てだて (建て) : 1. indicates storeys, structures, or materials used in a building 2. indicates denomination
6 下落げらく (下落) : depreciation; decline; fall; slump
4 証券しょうけん (証券) : bond; bill; certificate; security
4 開始かいし (開始) : start; commencement; beginning; initiation
4 偏重へんちょう (偏重) : attaching too much importance to; placing disproportionate emphasis on; making too much of
4 資産運用しさんうんよう (資産運用) : asset management
4 図るはかる (図る) : 1. to plan; to attempt; to devise 2. to plot; to conspire; to scheme
4 提供ていきょう (提供) : 1. offer; tender; providing; supplying; making available; donating (blood, organs, etc.) 2. sponsoring (a TV program)
4 助言じょげん (助言) : advice; counsel; suggestion; tip; hint
4 債さい (債) : debt; loan
4 行なうおこなう (行う) : to perform; to do; to conduct oneself; to carry out
4 相場そうば (相場) : 1. market price 2. speculation (e.g. on stocks)
4 分配金ぶんぱいきん (分配金) : dividend (on shares)
4 水準すいじゅん (水準) : 1. level; standard 2. water level
4 口座こうざ (口座) : account (e.g. bank)
4 自動的じどうてき (自動的) : automatic
4 長期的ちょうきてき (長期的) : long-term
4 期待きたい (期待) : 1. expectation; anticipation; hope 2. promising; rising; up-and-coming
4 未満みまん (未満) : less than; under; below
4 上がるあがる (上がる) : 1. to rise; to go up; to come up; to ascend; to be raised 2. to enter (esp. from outdoors); to come in; to go in
2 軽減けいげん (軽減) : abatement; reduction
2 選択肢せんたくし (選択肢) : choices; alternatives; options
2 最低さいてい (最低) : 1. least; lowest; minimum 2. worst
2 金額きんがく (金額) : amount of money; sum of money
2 診断しんだん (診断) : diagnosis; medical examination
2 なしなし (無し) : 1. without 2. unacceptable; not alright; unsatisfactory
2 もともと (元) : 1. origin; source 2. base; basis; foundation; root
2 短たん (短) : 1. fault; defect; weak point 2. minor
2 中期ちゅうき (中期) : 1. middle period 2. medium-term
2 長期ちょうき (長期) : long-term
2 社債しゃさい (社債) : corporate bond; corporate debenture
2 新興しんこう (新興) : rising; developing; emergent; burgeoning; new
2 国債こくさい (国債) : national debt; national securities; government bonds; government securities
2 複数ふくすう (複数) : plural; multiple; several
2 分散投資ぶんさんとうし (分散投資) : diversified investment
2 単一たんいつ (単一) : single; simple; sole; individual; unitary
2 集中しゅうちゅう (集中) : 1. concentration; focusing; convergence; centralization; integration; gathering together 2. within a collection of works
2 異なることなる (異なる) : to differ; to vary; to disagree
2 満期まんき (満期) : expiration (of a term); maturity (e.g. investment); serving one's (full) time
2 格付けかくづけ (格付け) : rating; classification; allocation; grading
2 地域ちいき (地域) : area; region
2 銘柄めいがら (銘柄) : 1. brand; make; description 2. trading name of stocks and securities
2 組み合わせるくみあわせる (組み合わせる) : to join together; to combine; to join up
2 金利きんり (金利) : interest rate; interest
2 信用リスクしんようリスク (信用リスク) : credit risk
2 最適化さいてきか (最適化) : optimization; optimisation
2 環境かんきょう (環境) : environment; circumstance
2 変化へんか (変化) : 1. change; variation; alteration; mutation; transition; transformation; transfiguration; metamorphosis 2. variety; diversity
2 安定的あんていてき (安定的) : stable
2 維持いじ (維持) : maintenance; preservation; improvement
2 目指すめざす (目指す) : 1. to aim at (for, to do, to become); to try for; to have an eye on 2. to go toward; to head for
2 年間ねんかん (年間) : 1. (period of) a year 2. during an era
2 利回りりまわり (利回り) : interest; (investment) yield; profits
2 目標めじるし (目印) : 1. mark (for quick identification or recognition); sign 2. landmark; guide
2 受け取るうけとる (受け取る) : 1. to receive; to get; to accept 2. to take; to interpret; to understand
2 現金げんきん (現金) : 1. cash; ready money; money on hand; currency 2. mercenary; self-interested; calculating
2 反映はんえい (反映) : 1. reflection (light, image, situation, attitude, etc.); reflecting 2. influence; application (e.g. of an update)
2 応ずるおうずる (応ずる) : 1. to answer; to respond; to meet 2. to satisfy; to accept
2 一定いってい (一定) : fixed; settled; constant; definite; uniform; regularized; regularised; defined; standardized; standardised; certain; prescribed
2 超えるこえる (越える) : 1. to cross over; to cross; to pass through; to pass over (out of); to go beyond; to go past 2. to exceed; to surpass; to be more (than)
2 再さい (再) : re-; again; repeated; deutero-; deuto-; deuter-
2 成長せいちょう (成長) : 1. growth; development; growing up; becoming an adult 2. growth (of a company, the economy, etc.)
2 基づくもとづく (基づく) : to be grounded on; to be based on; to be due to; to originate from
2 追加ついか (追加) : addition; supplement; appending; appendix
2 手数料てすうりょう (手数料) : (handling) fee; charge (e.g. for a cancellation); commission; brokerage
2 発生はっせい (発生) : 1. outbreak; spring forth; occurrence; incidence 2. generation (e.g. of power or heat); genesis; origin
2 自動じどう (自動) : 1. automatic 2. intransitive verb
2 報酬ほうしゅう (報酬) : remuneration; recompense; reward; toll
2 発表会はっぴょうかい (発表会) : 1. recital (i.e. of music, by a pupil) 2. presentation (e.g. product launch)
2 実施じっし (実施) : enforcement; implementation; putting into practice; carrying out; operation; working (e.g. working parameters); enactment
2 狙いねらい (狙い) : aim
2 代表取締役だいひょうとりしまりやく (代表取締役) : representative director; managing director; president; someone chosen by the board of directors from among the directors to actually represent the company in its dealings with the outside world
2 中村おかむら (中村) : Okamura (surname)
2 氏うじ (氏) : 1. family name; lineage; birth 2. clan
2 割わり (割り) : 1. rate; ratio; proportion; percentage 2. profit
2 株式投資かぶしきとうし (株式投資) : equity investment
2 対象たいしょう (対象) : target; object (of worship, study, etc.); subject (of taxation, etc.)
2 直近ちょっきん (直近) : latest; most recent; nearest (in time)
2 中東ちゅうとう (中東) : Middle East
2 情勢じょうせい (情勢) : state of things; state of affairs; condition; situation; circumstances
2 全面的ぜんめんてき (全面的) : total; complete; all-out; general; extensive; full-scale
2 無傷むきず (無傷) : 1. unhurt; uninjured; unwounded; unscathed; unharmed 2. flawless (e.g. gem); unblemished; undamaged; perfect (condition)
2 済むすむ (済む) : 1. to finish; to end; to be completed 2. to merely result in something less severe than expected
2 安定性あんていせい (安定性) : stability; security; equilibrium
2 強調きょうちょう (強調) : emphasis; highlight; stress; stressed point
2 事例じれい (事例) : example; precedent; case
2 引き合いひきあい (引き合い) : 1. reference; example; instance 2. inquiry (about a product, business deal, etc.); enquiry
2 短期的たんきてき (短期的) : short-term
2 落ちるおちる (落ちる) : 1. to fall down; to drop; to fall (e.g. rain); to sink (e.g. sun or moon); to fall onto (e.g. light or one's gaze); to be used in a certain place (e.g. money) 2. to be omitted; to be missing
2 退職たいしょく (退職) : retirement; resignation
2 層そう (層) : 1. layer; stratum; seam; bed 2. class; stratum; bracket; group
2 取り崩すとりくずす (取り崩す) : to demolish; to take away until nothing remains
2 時期じき (時期) : time; season; period; phase; stage
2 局面きょくめん (局面) : 1. position in a game of go or shogi; state of the game 2. aspect of an affair; situation
2 若年層じゃくねんそう (若年層) : the young
2 違いちがい (違い) : 1. difference; distinction; discrepancy 2. mistake; error
2 米国べいこく (米国) : (United States of) America; USA; US
2 利下げりさげ (利下げ) : decrease in interest rates
2 消滅しょうめつ (消滅) : 1. extinction; extinguishment; disappearance; vanishing; termination; lapse 2. annihilation
2 投機とうき (投機) : speculation; venture; stockjobbing; gambling (on stocks)
2 持つもつ (持つ) : 1. to hold (in one's hand); to take; to carry 2. to possess; to have; to own
2 傾向けいこう (傾向) : tendency; trend; inclination
2 言えるいえる (言える) : 1. to be possible to say; to be able to say 2. said; have said
2 指摘してき (指摘) : pointing out; identification
2 相関そうかん (相関) : correlation; interrelation
2 振れ幅ふれはば (振れ幅) : amplitude; degree of vibration; range of vibration; degree of instability
2 抑制よくせい (抑制) : control; restraint; suppression; constraint; curtailment; inhibition; check; curb
2 元本がんぽん (元本) : principal (invest.); capital
2 減るへる (減る) : to decrease (in size or number); to diminish; to abate
2 不安ふあん (不安) : anxiety; uneasiness; worry; apprehension; fear; insecurity; suspense
2 解放かいほう (解放) : 1. release; unleashing; liberation; emancipation; setting free 2. deallocation (of computer memory)
2 定期的ていきてき (定期的) : periodic; regular; routine
2 心理的しんりてき (心理的) : psychological; mental
2 感情的かんじょうてき (感情的) : emotional; sentimental
2 意思決定いしけってい (意思決定) : decision-making
2 回避かいひ (回避) : evasion; avoidance
2 つながるつながる (繋がる) : 1. to be tied together; to be connected to; to be linked to 2. to lead to; to be related to
2 考えかんがえ (考え) : 1. thinking; thought; view; opinion; concept 2. idea; notion; imagination